創業者，如何讓夢想落實、成真~
#台北場融資媒合會#
輔導老闆參加9月融資媒合會
行業:尿布進口商
年營收:2億
資金缺口:5000萬
銀行在意的事:
=>產品是否為市場所需?
=>為什麼需要資金?
=>資金用途?營運資金?資本支出?
=>未來還款來源?
所需資金如何計算?
缺錢天數*平均每天所需金
缺錢天數=存貨在庫天數+應收帳款收現金天數-應付 帳款付現天數=122+42-1=163
存貨在庫天數(進貨後幾天賣掉產品)=122天
應收帳款收現天數(銷貨後幾天收到錢)=42天
應付帳款付現金數(進貨後幾天付款)=1天
年營業額2億;淨利率10%
每天所需平均資金=2億*(1-10%)/365=493,360
缺錢天數*平均每天所需金=163天*493,360元 =80,417,680
創業者，如何讓夢想落實、成真~
百大會計師事務所 蔡淑惠會計師
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